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中國黃金詐騙案 19家銀行踩雷

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中國黃金詐騙案 19家銀行踩雷

2018-02-05〔編譯盧永山/綜合報導〕震驚全球的中國巨額黃金詐騙案,中國銀監會日前公布懲處內容,涉案的河南、陝西兩省十九家銀行除被罰款五二五○萬元人民幣(以下同)外,有一○四名員工被處罰,其中十三名行長級主管被取消任職金融業的資格,是中國金融醜聞中因案中箭下馬最多人數;十九家銀行被詐騙的損失金額高達一九○億元(約台幣八九二億元)。
  • [url=][/url]中國黃金詐騙案,十九家銀行被騙金額一九0億人民幣。圖為中國銀行員點鈔。(路透檔案照)
13名高管下台 金融醜聞史之最本案最早可追溯至二○一六年五月,陝西潼關縣的農村信用合作社因一筆二千萬元的黃金質押貸款逾期,緊急找上貸款人張青民催繳,但他沒還款而沒收其質押的黃金,這時信用合作社才發現黃金有摻假,而向上級舉報。
根據中國銀監會公告,張青民的哥哥張淑民是河南靈寶市博源礦業公司董事長,王學文是公司法人代表,該公司是中國政府核准的煉金企業,透支公司信用以獲取銀行信任,藉此套取大量現金。
該公告披露指出,早在二○○五年,張淑民和王學文就經過長時間摸索,研究出黃金摻假配方,用較便宜的鎢塊包在黃金中間,裡面鎢含量約占六十二%,外層黃金只占卅八%, 能夠騙過普通儀器檢測。
鎢含量6成2 騙過儀器檢測張青民後來用七十幾張身分證,向陝西多家信合社以黃金質押借款。其中一筆向潼關縣的農村信合社借貸的二千萬元貸款到期,信合社無法聯絡到張青民,決定用其抵押的黃金抵債時,才發現黃金摻假。
中國銀監會調查發現,歹徒以相同手法,用純度不足的非標準黃金做抵押品,共騙取河南、陝西十九家銀行逾二三○億元貸款;案發後,遭詐騙款項僅追回四十億元左右,博源礦業主管王學文等卅五人被捕,但張淑民兄弟已帶著老父捲款逃至海外。據業內人士指出,就算黃金造假術再高超,但十九家銀行都沒發覺,不排除銀行有內鬼,從事利益輸送。
捲款逃海外 懷疑有內鬼根據中國媒體報導,張青民和親友組成的犯罪集團,在二○一一至二○一五年間各筆貸款到期時,採取還息不還本的方式,並花錢請他人簽訂假的續貸合約,來延長貸款期限,若金價下跌使得原本質押的黃金沒達到貸款額度,還會補假黃金來維持額度,詐騙手法相當高明。

http://news.ltn.com.tw/news/business/paper/1174745

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